合规管理岗位职责
【篇1：合规部各岗位职责(定稿)】
合规部总经理岗位职责
1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。
2、法律事务：完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。
3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。
4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。
8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。
9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。10、完成上级领导交办的其它工作。
合规部合规专员岗位职责
1、起草公司各类合同，协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见合同管理制度）。
2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作，并协助监督相关实施方案的落实。
3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核，协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
4、草拟公司内部的法务管理制度和规章，并协助本部门总经理督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
5、协助公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。6、负责联络公司外聘律师，咨询公司日常及专项法律问题。
7、协助管理公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。8、协助部门总经理对公司相关运营流程进行监管，保证公司正常运营。
9、完成领导交办的其他工作。
【篇2：合规部职责和工作内容及其构架】
一、合规部经理职责和工作内容：
工作职责
1、协助领导构建公司合规管理体系，制定、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章
制度；
2、起草年度合规管理计划；
3、主动识别、评估、监测和报告合规风险；
4、负责各项具体合规工作方案的拟定，使合规工作顺利开展；5、起草合规报告；
6、参与新产品的开发、识别、评估合规风险，提供合规支持；7、违规事件的调查处理，起草违规处理决定；8、梳理公司内部流程，提出相关改进建议；
9、审查公司内部管理制度、业务流规程，提供合规改进意见；10、开展反洗钱相关工作；
11、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；
12、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制定或者修改公司内部规章制度的建议；13、领导指派的其他相关工作。
工作内容
1.起草、修改、审核公司各类合同、公函及其他法律文件：
a.负责公司合同预审核工作；b.起草、审核、修改公司各类法律文件（包括但不限于合同、协议、公函等文本）c.参与公司重要商务合同的讨论和谈判工作，提供法律支持。2.法务管理制度的建立与维护
a.建立并完善公司法务工作的管理制度、配套表格及工作流程；b.起草、审核、修改、完善合同模板、制度配套表格；c.促进公司各职能部门、下属公司依据法务管理制度及流程工作，促进公司依法经营，预防和控制公司经营中的风险。
3.负责集团对外投资、尽职调查、资产重组、企业并购、股权转让等重大经济活动法务方面的工作4.对疑难应收账款的催收a.配合、协助各部门对应收账款进行催收；b.直接办理疑难应收账款的催收。
5.办理集团法律纠纷的诉讼和仲裁事务
a.独立代理或协助外聘律师开庭应诉；b.协助外部律师进行案件证据收集、诉讼材料准备和案情分析；c.制定诉讼或仲裁方案并提交公司领导和外聘律师研究讨论；d.负责诉讼或仲裁法律文件的递送工作；e.负责整理公司诉讼费用支出情况；f.跟踪诉讼或仲裁案件案情进展并及时反馈领导；g.判决或裁定出具后，接洽法院和仲裁庭并执行庭审事宜。6.法务培训：
a.拟定法律培训方案，编制法律培训的内容及课件；b.安排对公司员工进行法律培训。7.法律咨询与研究：
a.为管理阶层、各职能部门及下属公司提供必要的法律咨询和指导；b.法律法规的分析与研究，包括公司业务涉及现有的法律法规的收集整理、分析研究对公司经营的影响，同时包括新颁布的法律法规的研究保障公司经营活动的合法性，预防和控制公司经营中的风险。
8.参与集团境外贸易、投资、融资、担保、租赁、产权转让、分立、合并、破产、解散、公司设立等工作,并提供法律意见，出具法律意见书；
9、管理工作外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书；
10.参与集团公司其他与法律有关的日常事务
二、合规部专员职责和工作内容
1、审查公司规章制度和业务流程，并根据法律法规提出制订或者修订建议
2、结合公司合规要求及各业务单位特点引导公司各业务单位进行合规工作规划
3、帮助各业务领域梳理合规问题，确定合规项目并推进
4、负责公司各业务领域合规工作的推进、整改、审计、考核5、定期向主管领导汇报合规工作
6、遇到合规重大事项时，及时向主管领导反馈，并督促整改7、开展合规培训宣贯工作8、合规经理交办的其他事宜
三、合规部合规助理职责和工作内容1、协助完成公司日常经营活动合规审查（如公司规章制度合规性审查等）。
2、协助向部门经理汇报合规相关重要事项。
3、负责处理各部门提交的申请（如礼物与招待申请等）。4、负责制作合规培训资料。
5、协助完成信息安全管理企划书。6、协助完成反洗钱日常管理工作。
7、负责反欺诈相关调查、资料收集等业务，协助完成反欺诈企划业务。
8、负责管理公司合同专用章。
部门构架
合规部经理合规部合规专员合规部合规助理
【篇3：法律合规部岗位职责】
浙江商旅支付服务有限公司
法律合规部岗位职责
部门主管
1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。
2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。
3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。
法务岗
1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。
2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。
3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。
4.担任部门oa系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。
5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。
7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。
合同规章主管
1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同；
2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益；3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障；
4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同；
5.为公司经营管理活动提供法律咨询；6.管理外聘律师、法律顾问；7.法律培训。
合规经理岗位职责
【篇1：银行合规部各岗位职责】
合规部各岗位职责
合规主管岗：
一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制；
二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；
三、组织开展合规检查；
四、组织大额风险贷款的团队化险；
五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进
行跟踪督办；
六、缓收利息的审核、申报；
七、按程序上报合规工作报告。
合规监测岗：
一、按月收集各支行合规报告及合规检查表；
二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；
三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确；
四、对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；
五、不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价
六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；
七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；
八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。合规审核岗：
一、负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；
二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；
三、组织开展合规知识培训；
四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；
五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；
六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；七、参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。合规检查岗：
一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。
二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。
三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。
四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。
五、对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。
【篇2：合规部职责】
合规部职责：
1、协助领导构建公司合规管理体系，制订、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度；2、起草年度合规管理计划；
3、主动识别、评估、监测和报告合规风险；
4、负责各项具体合规工作方案的拟定，使合规工作顺利展开；5、起草合规报告；
6、参与新产品的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持；理，起草违规处理决定；
8、梳理公司内控流程，提出相关改进建议；
9、审查公司内部管理制度、业务规程，提供合规改进建议；10、开展反洗钱相关工作；
11、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；
12、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制订或者修改公司内部规章制度的建议。13、领导指派的其他工作及其他相关辅助
西门子cfo说：我们大大强化了内部审计部门的职能，建立了一套严明的合规体系。整个体系由四个模块组成，调查、补救、培训以及内部和外部交流。
外国在美上市公司可能遇到的sox合规性问题1）公司层面控制和反欺诈控制2）it控制环境
3）财务报表结算流程
4）遵循sec，gaap会计准则和披露要求5）所得税
6）职责分离（尤其是小型公司）7）与外部审计师协调8）资源限制
9）低估所需的投入
【篇3：合规部工作职责】
合规部工作职责
岗位设置：合规岗、行政许可岗、法律事务岗、纪检岗合规部工作职责
（一）拟订年度合规审核工作计划，确定合规审核工作内容，按计划组织实施合规审核工作。
（二）审核公司总部各部门和营业部合规、合法的执行情况。
（三）审核公司执行国家有关法律、法规及监管要求的情况。
（四）根据法律法规及监管规定做好行政许可备案事项和行政许可审批事项的上报工作。
（五）审查公司保证金、资本金运行情况和资金营运的情况。
（六）审查公司财务管理的合法性、合理性。
（七）审核公司内控、风险控制的落实情况。
（八）根据工作检查小组要求对公司各部门的制度执行情况、内部存有争议的事件、客户诉求等，在公平、公正的原则下进行调查处理和明确责任，为客户对公司的服务情况、业务部门对后台人员的履职情况以及各部门中出现的问题导致客户或员工对公司提出诉求建立渠道。
（九）根据制定的合规培训计划及新下发的期货法律法规和配套规定，组织部门内部合规培训或对公司全体员工进行合规培训，强化公司合规文化及体系建设。
（十）公司首席风险官要求的其他事项。
（十一）公司总经理要求的其他事项。合规岗岗位职责：
（一）合规审核。对公司或各营业部的业务、财务及其他管理活动具体审核，负责公司的内部发文、公司各部门和营业部对外报送文件、宣传材料、制度、相关投资者教育文件及报表、公示信息等的审核，监督审核公司总部和营业部各业务环节的合规性。具体审核内容为：
1、信息公示内容
（1）对公司网站公示的公司基本信息、董事监事和高管人员、公司股东信息、从业人员信息、公司历史情况、公司分支机构、公司保证金账户、公司居间人、投诉与信访、公司诚信记录、公司财务信息、投资咨询业务等内容进行审核。
（2）中国期货业协会行业信息管理平台，具体内容包括公司基本信息、董事监事和高管人员、公司股东信息、从业人员信息、公司历史情况、公司分支机构、公司保证金账户、公司居间人、投诉与信访、公司诚信记录、公司财务信息、投资咨询业务、期货从业人员基本信息审核、期货从业资格和投资咨询从业资格申请审核等。
（3）期货综合信息管理系统（fi系统）相关信息的审核：具体包括：
a、公司档案模块的录入与审核（基本档案、股东情况、董监事会议情况、总部机构情况、专业委员会情况、信息系统情况、期货公司投资者权益保护与教育、期货公司营业部情况、公司高管及股东会实际控制人被采取司法措施情况等）、b、文件报备模块的录入与审核（分为定期报告和不定期报告，具体内容为：首席风险官年度、季度报告、年度报告、审计报告、内控评价报告、股东和关联人等进行期货交易备案报告、风险监管指标预警或不足报告、聘请或解聘会计师事务所报告等）
c、高管管理模块的录入与审核（包括任职离职数据、高管人员信息维护、董监高任职资格审核数据）
d、数据报送模块的审核（包括财务监管报表、投资咨询业务报告、营业部财务经营情况报表等）
2、对人员转正、调岗、离职等的审核
（1）对公司转正、调岗、离职人员的申请表等相关手续及资料进行审核，并对转正人员进行合规谈话。
（2）对人力资源部起草的公司人员任命免职、部门成立撤销等红头文件进行审核。
（3）对部门、营业部调整与高管分工有关的红头进行审核。
（4）对上述人员变更、组织结构调整的公示信息审批表进行审核。
（5）对人员发生变更上报山东证监局及山东省期货业协会的从业人员公示信息变更登记表进行审核。（6）对人力资源部录入中国期货业协会信息管理平台的人员等信息进行审核。
3、居间人相关审核
对交易客户服上报山东证监局及山东省期货业协会的居间人年度报告进行审核。
4、投资者教育审核：
（1）对交易客服部上报山东证监局投资者教育半年度、年度报告进行审核。
（2）对交易客服部提交的上报山东证监局监管工作支持系统月度投资者教育情况进行审核并录入。
（3）对交易客服部上报fi系统的季度投资者教育情况进行审核并录入。
5、财务报表审核
负责财务报表、监管报表等财务相关业务的审核，监督检查公司风险监管指标的合规性。6、其他合规审核
（1）公司内部发文审核，包括红头文件、通知、所有对外报送文件审核。
（2）公司对外签署合同、协议审核。
（3）公司各部门、营业部对外报送文件审核。
（4）公司各部门、营业部人员印制名片审核，并对印制名片具体信息进行登记。
7、营业部的审核
对营业部所有对外报送文件、上报红头文件、发放宣传材料、对外签署合同等进行审核，对营业部的审核参照上述各相关内容的审核。8、公司基金等创新业务相关合同材料等的审核。
（二）负责对期货公司监管综合信息报送系统中录入的报送信息的正确性进行审核。
（三）汇总、编制公司年报，并上报董事会、总经理、首席风险官和当地监管部门。
（四）审查公司保证金、资本金运行情况和资金营运的情况。1、财务管理的合规审查：
（1）检查财务管理制度是否完善及执行情况。
（2）检查公司净资本情况是否合规。（3）检查短期投资和长期投资是否有投资协议，是否经股东会或董事会批准。
（4）检查应收款项是否存在到期未收回的情况。
（5）检查是否存在不良资产，并查明真实原因。
（6）检查公司是否存在质押、担保、重大诉讼事项。
（7）检查是否依据监管部门的要求及国家相关的法律法规开展各项财务工作。
2、保证金管理的合规审查：
（1）检查公司是否按照保证金封闭管理的要求，建立并执行客户保证金管理办法。
（2）检查公司是否存在挪用客户保证金的行为。
（3）检查公司是否开设客户保证金存款专用账户，并与公司自有资金账户分户存放。
银行合规岗位职责
【篇1：银行合规述职报告】
银行合规述职报告
银行合规述职报告
今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：
一、学习《守则》的基本情况。
为切实提高依法合规经营的自觉性，转穿越小说网变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫
性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
通过此次合规教本文来源：公务员在线育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
二、执行《守则》情况1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处
处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要限时解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。3、加强内控管理，坚持两手抓
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。
4、组织实施本部门的合规工作。
以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决；对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。
《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。
三、存在问题及努力方向
一是对运用科学发展
[1][2]观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。
在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放穿越小说网思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。
银行合规述职报告
【篇2：商业银行合规管理手册】
商业银行合规管理手册
编写说明
一、《合规管理手册》的编写目的本行编写合规管理手册旨在搭建完整的合规管理知识体系，通过梳理合规管理相关的制度办法，形成一本集合规文化、管理、操作于一体的工具书，为本行的合规管理和业务营销人员提供更加全、便捷的政策制度支持。同时，合规管理手册又可作为合规管理条线的培训教材，通过定期培训和资格考试等形式，不断提升合规管理人员的职业素质和业务能力。
二、《合规管理手册》的编写依据和思路
合规管理手册以国家金融法律法规和本行现行规章制度为主要依据，同时结合实际管理操作需要，对制度内容进行了提炼和概括，着重体现与经营单位关联度高、与日常业务操作及合规管理最为相关的管理思路、主要环节和关键内容，便于手册阅读人员及时把握最为核心的风险管理要求。
三、《合规管理手册》的使用要求本手册主要依据现行合规管理政策和制度编写，如相关政策、制度发生变化的，以文件规定为准。《合规管理手册》主要为合规管理和相关业务操作提供参考，如手册内容与现行文件有冲突的，以文件规定为准。手册内容为本行商业秘密，在使用过程中请注意保密。
手册编写过程获得了xxxx商业银行各级领导和各个部门的关心和指导，在此对相关单位和所有编写人员的大力支持表示感谢。目录
总则...1违规处理方式.1
违规处理原则.4一、基本原则......4二、从重处理原则.4
三、从轻处理原则.5高级管理人员.7
一、岗位职责......7
（一）董事长职责...7
（二）监事长职责...7（三）总行行长.......8
（四）总行副行长.10
二、岗位合规要点.........1
1一类违规事项.........11
二类违规事项.........1
2三类违规事项.........12
三、其他需要注意的合规要点..1
3信贷管理类...1
5一、岗位职责....15
（一）支行岗位职责15
（二）营业部岗位职责......18
（三）公司业务部岗位职责.21（四）零售业务部岗位职责.25（五）信贷管理部岗位职责.29
二、岗位合规要点.........3
5（一）调查岗.........35
（二）审查岗.........46
（三）审批岗.........48
三、其他需要注意的合规要点..52运营管理类...5
3一、岗位职责....53（一）总经理.........53
（二）副总经理（分管清算中心、后督中心）.....5
5（三）副总经理（分管账户管理中心、授权中心）56
（四）会计辅导岗.57
（五）现金管理岗.58（六）反洗钱岗.....59
（七）综合管理岗.60
（八）清算中心主任60
（十）清算中心清算岗......6
2（十一）清算中心综合管理岗.......62
（十二）清算中心凭证管理岗.......62
（十三）清算中心总务出纳岗.......6
3（十四）后督中心主任......63
（十五）后督中心差错审核岗.......6
4（十六）后督中心风险预警岗.......64
（十七）后督中心系统管理岗.......6
5（十八）后督中心凭证复核岗.......65
（十九）后督中心凭证扫描岗.......66
（二十）后督中心档案管理岗.......66
（二十一）账户管理中心主任.......67
（二十二）账户管理中心账户管理岗........68（二十三）账户管理中心对账岗...68
（二十四）账户管理中心复核岗...69
（二十五）账户管理中心凭证扫描录入岗69
（二十六）授权中心主任..70
（二十七）授权中心远程授权主管岗........70
（二十八）授权中心远程授权岗...7
1（二十九）支行（部）行长.71
（三十）内勤行长.72
（三十一）柜员.....73
（三十二）客户经理74
二、岗位合规要点.........75
（一）部门管理岗（总经理、副总经理）7
5（二）会计辅导岗.76
（三）现金管理岗.76（四）反洗钱岗.....77
（五）综合管理岗、清算中心综合管理岗、清算中心凭证管理岗..77
（六）清算中心主任、会计主管岗、清算岗.........78
（七）清算中心综合管理岗.80
（八）后督中心主任80
（九）后督中心差错审核岗.8
1（十）后督中心风险预警岗.81
（十一）后督中心系统管理岗.......8
2（十二）后督中心凭证复核岗.......82
（十三）后督中心凭证扫描岗.......8
3（十四）后督中心档案管理岗.......83
（十五）账户管理中心主任.8
4（十六）账户管理中心账户管理岗..84
（十七）账户管理中心对账岗.......8
5（十八）账户管理中心复核岗.......85
（十九）账户管理中心凭证扫描录入岗....86（二十一）授权中心远程授权主管岗、远程授权岗87（二十二）支行（部）管理岗（支行行长、内勤行长）..87
（二十三）支行（部）行长.88
（二十四）内勤行长89
（二十五）柜员.....91
三、其他需要注意的合规要点113国际业务类.117
一、岗位职责..117
（一）总经理.......117
（二）副总经理...118
（三）综合管理岗..120
（四）复核
岗.......1
21（五）经办岗.......121
二、岗位合规要点.......122（一）部门管理岗（总经理、副总经理）.12
2（二）综合管理岗..123
（三）复核岗.......12
5（四）经办岗.......126
三、其他需要注意的合规要点130金融市场类.1
31一、岗位职责..1
31（一）总经理.......131
（二）副总经理...132
（三）直贴经办岗..134
（四）直贴复核岗..135
（五）转贴经办岗..135
（六）转贴复核岗..136（七）资金交易岗..137
（八）债券交易岗..138
（九）同业业务岗..138
二、岗位合规要点.......139
（一）部门管理岗（总经理、副总经理）.139
（二）直贴经办岗..140
（三）直贴复核岗..141
（四）转贴经办岗..142
（五）转贴复核岗..143
（六）资金交易岗..144
（七）债券交易岗..145
（八）同业业务岗..147
三、其他需要注意的合规要点148风险管理类.149
一、岗位职责..149
【篇3：银行风险控制部岗位职责】
负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。
负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。
负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。负责完成上级领导交办的其他各项工作。
二、授信审查岗
负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。
根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。
负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。
负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。
负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。
兼任押品保管员，在押品保管员a角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。
协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。
三、放款审查岗
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
部门总经理交办的其他事项。
四、放款审查复核岗
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷
系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台账。
负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。
负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理员。
负责复核报送监管机关的各类报表。负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门总经理确认后及时报送相关部门。
部门总经理交办的其他事项。
五、综合岗
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核
经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保数据的准确性。担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。
担任押品保管员，保管押品保险柜的钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。
担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。
担任印章保管b岗角色，在a岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章的保管，根据用印审批台账在法律文书中用印；
担任档案保管的b角，在a岗不在时，负责档案的保管。
部门总经理交办的其他事项。
六、法务岗
负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；负责分行不良
简析保险合规
2012年国际国内形势复杂严峻。国际上欧洲主权债务危机加剧且影响范围加大，美国经济复苏的可能性极小，整个国际经济形势充满不确定性。国内经济发展面临不平衡、不协调、不可持续发展的形式，部分企业生产经营困难，经济金融等领域也存在一些不容忽视的潜在风险。目前这种国际国内形势的变化将通过金融市场、实体经济和保险消费者等多种渠道，对保险业的承保、资金运用和资本补充等产生多方面的影响，增加了行业发展和风险防范的压力与难度。
在当前严峻形势之下，保险公司面临的风险加大，资本缓冲空间和风险吸收能力明显缩小，行业承受内外部冲击的能力显著削弱。同时，案件风险处于高发期，需要采取有力的措施进行治理。另外规范市场的任务更加繁重，人身险公司在发展困难的情况下，公司经营的回旋余地下降，各种违法违规经营和侵害保险消费者利益的行为可能高发多发。在此关键时期，保险合规的重要性不言而喻。
2012年是太平洋寿险经历重大转型的一年，各条销售渠道相互打通、界限正在变得模糊，团险、个险、银保部门的产品相互渗透，今年团险部门的工作重点放在了销售职团产品，银保的业务员将进入农信社进行产品销售，这种打破界限的销售方式对于合规提出了更高的要求。
保险合规是指保险公司、保险中介机构、保险代理机构及其员工的行为应符合法律法规、监管规定、自律规则、市场惯例、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。保险公司要从业务、财务、理赔三个方面进行合规经营管理。
第一，保险业务合规。
2012年，保险行业整体偿付能力大幅下降，资本缓冲空间和风险吸收能力明显缩小，行业承受内外不冲击的能力显著削弱。案件风险处于高发期，公司经营的回旋余力下降，各种违法违规经营和侵害消费者利益的行为高发，保险公司的管理要加强对行业科学发展的引导,继续推进人身险结构调整。强化对保险公司经营情况、绩效考核、预算执行以及压力测试等情况的监测，推动保险公司转变经营理念。保险管理者应当树立良好的典范并同时采取适当的措施以确保所有员工,销售人员和保险代理人的行为符合合规规则。
保险合规部门要坚持“抓服务、严监管、防风险、促发展”，以科学发展为主题，以保护保险消费者利益为目的，以防范系统性和区域性风险为重点，着力提升保险服务质量和水平，着力改善保险行业形象，促进保险业又好又快发展。
保险业务中，诚信和良好声誉是公司的重要资产。诚信和良好声誉是公司企业核心价值观的重要内容，是公司的重要资产。保险诚信一直是保险行业监管的重点关注对象，保险诚信是一个特殊的概念，保险业进入门槛低，人员学历低，精通保险、擅长管理的中高端人才，特别是核保、核赔、风险管理等专业型人才，以及管理、营销、培训等经验型人才严重不足。营销员队伍中很大一部分只有高中学历，很多是下岗再就业人员，能力和素质不能适应现代保险业发展的要求，与银行、证券等其他金融行业相比更是有较大差距。保险公司片面追求眼前利益，习惯于“挖角”，对人才使用有余、培育不足。有的公司在筹建分支机构时，因为找不到符合监管要求的管理人员而不得不终止筹建。保险公司在人员管理上忽视制度约束和品德考察，在人员任用上片面追求业绩导向，造成“劣币驱逐良币”。在高薪高职的诱惑下,部分高管人员与业务骨干缺乏长远职业规划，在保险公司之间频繁跳槽，拉高了经营成本，使保险行业失去了诚信招牌。另外保险销售人员为了完成销售任务,产生急躁情绪,容易产生销售误导,因此合规就要求保险销售人员严格遵守诚信原则,不以销售任务为目标而失去自身原则,严格遵守公司的各项规定，行业道德，另外要求合规部门也要加强监管,不仅是现场调查,还有场外调查,严格防范销售人员只为数量不为质量的销售方式，防止出现消费者不满意的情况。另外银保合规部门要按照银监会下发的《商业银行代理保险业务监管指引》，制定人身险业务经营规则、保险销售从业人员监管规定，规范保险业务经营活动。
第二，保险财务合规。
保险公司具有分散风险、经济补偿的功能。严格按照新会计准则及保费收入确认原则如实反映保费收入情况；不存在“小金库”、“账外账”等现象；没有通过非财务意义上的未达账项或者通过未达账项虚挂应收保费、虚列费用成本的现象；严格按照《资金管理办法》的有关规定管理资金；严格按照“收支两条线”的自尽管理规定，一切资金手指全部纳入账内核算；杜绝超限额存放先进、超范围使用现金、“白条抵库”等现象；严格按照财务管理规定，规范理赔费用计提、使用和管理；不存在展业手续费和行政办公费用列支理赔费用现象；各项经营成本费用据实列支，财务数据确保真实准确；不存在洗钱、不存在撕单埋单、系统外出单、净保费入帐等违规情况。
第三，保险理赔合规。
保险公司最重要的一项工作是理赔服务。保险理赔决定了保险业绩和保险公司的进一步发展，也决定了保险公司的行业地位和公众口碑，理赔快、服务好的公司往往拥有更多的客户。合规部门要抓服务创新，不断拓宽服务渠道，优化理赔服务流程，创新理赔服务手段，充分发挥保险保障功能，注重理赔服务领域的延伸、拓展和深化，积极构建让社会和广大消费者满意的保险理赔服务体系。
理赔合规要做到：按保单规定处理赔案，杜绝恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等损害客户权益的行为；不存在故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额；杜绝将与赔案无关的费用纳进赔款进行列支现象；不断建立健全理赔服务标准，在确保理赔质量的前提下，认真落实简化理赔单证、优化理赔工作流程。
当前，保险业的发展与国内外经济金融形势的联系日益密切，为确保险公司业务发展持续、有效、健康地发展，保险合规的重要性和有效性越来越显著，保险合规部门要按照客观性、可操作性、可比性原则，从保险公司偿付能力充足情况、风险控制、社会贡献等方面，健全综合评价保险机构经营管理水平，根据产险、寿险、中介等不同的服务类型，建立覆盖保险销售、承保、回访、理赔等各个环节的服务评价标准体系，改善保险机构服务质量。
姓名：祝颖
部门：太平洋寿险昆明中支团险部日期：2012年10月24日
保险公司的合规管理
近年来，保监会不断加大对保险市场的监管力度，但违法违规行为仍屡禁不止。违规企业在受到各种行政处罚的同时，也给公司带来直接的经济损失，并且对整个保险行业的声誉也造成很坏的影响。实践证明，仅有外部的监管是远远不够的，必须在保险公司内部建立一套有效的合规风险管理机制，培育良好的合规意识，真正做到主动合规，才能确保整个保险市场的规范和有序。为此，2006年1月5日，中国保监会在《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》中首次提出：保险公司董事会除履行法律法规和公司章程所赋予的职责外，还应对“合规”、“内控”和“风险”负最终责任。２００７年９月７日，中国保监会下发了《保险公司合规管理指引》（以下简称《指引》），对合规管理的概念，合规负责人与合规管理部门的设臵，董事会、监事会、总经理等各个层面的合规职责，以及合规管理的主要内容等进行了全面、详细的规定。该《指引》的发布，为保险公司构建全新的合规管理体系提供了明确的政策依据，必将大大促进中国保险业的合规管理工作。
一、合规管理的概念
《指引》对“合规”、“合规风险”以及“合规管理”给出了相应的定义，“合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制
度以及诚实守信的道德准则”；“合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险”；“合规管理是保险公司通过设臵合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为”。根据上述定义，合规中的“合”可以理解为“符合、适合、遵守”，具体包含两层意思：一是要求企业制定的内部规章制度必须符合外部的法律法规、监管规定和行业准则；二是要求企业的经营行为不仅要遵守外部的法律法规、监管规定和行业准则，还要遵守企业内部的各项规章制度。合规中的“规”对于保险公司来说，可以理解为以下四个层面的内容：
１．法律、法规、监管规定：包括立法机关制定的法律，行政机关制定的行政法规、规章以及监管机构制定的规范性文件（主要指保监会制定的保险行政规章和规范性文件，以及上市保险公司应遵循的证监会制定的相关规定、指引和上市地监管机构发布的监管规则等）；
２．行业自律规则：包括保险行业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；
３．企业内部规章制度：包括公司章程以及企业的各种内部规章制度；
４．诚实守信的道德准则：包括保险公司必须恪守的诚信经营原则，以及保险公司的员工和营销员应当遵守的诚实、守信、正直、不弄虚作假的职业道德。
保险公司的合规管理，简单说就是通过建立一整套机制，使公司能够有效识别、评估、监测、防范、控制、化解合规风险，从而免受法律制裁或财务、声誉损失的活动。合规管理属于保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。合规风险与法律风险属于两个不同的概念，既有重合的部分，又有不同的地方。比如，保险公司因某项业务的开展违反了国家法律或保监会的强制性监管规定而遭受处罚时，它所面临的合规风险同时也是一种法律风险；但是，如果公司的经营行为因不遵守企业内部规章制度或诚实守信的道德准则而可能遭受经济或声誉损失的风险只能称为合规风险，而不是法律风险。相应的企业因合同纠纷而导致损失的风险也只能称为法律风险，而不是合规风险。合规管理与内部控制也是既有联系，又有区别。内部控制的重点是通过对企业经营管理各个领域、各个环节（对于保险公司来说，主要是财务、业管、ＩＴ等）的操作流程进行科学设计和严格执行来保证公司财务报告的可靠性和营运的效率、效果。而合规管理更加侧重对企业的经营行为是否违反已有的外部法律规定和内部规章制度等进行有效的识别和监控，以避免企业遭受经济和声誉上的损失。可以说，合规管理与内部控制，一个侧重外部监管遵循，另一个侧重内部流程监控，二者相辅相成，共同构成保险公司防范经营风险，实现长远发展的基石。
二、保险公司合规管理的现状和问题
20世纪90年代以来，国际金融市场上相继发生了一系列重大财
务丑闻和案件。这些案件的产生大多是由于企业自身合规风险管理失控所致。为此，各国金融监管机构和相关国际组织先后出台了一些关于加强金融保险企业内部合规管理的指引或规定。在银行领域比较著名的有2005年巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》高级文件。在保险行业，国际保险监督官协会（ＩＡＩＳ）于2004年发布了《保险公司治理的核心原则》，要求保险公司董事会指定一名或数名官员负责公司的合规工作，并定期向董事会报告。世界经济合作组织（ＯＥＣＤ）在2005年发布的《ＯＥＣＤ保险公司治理指引》中指出，在良好的公司治理下，确保企业行为合规（符合法律特别是保险法的规定，比如投资规则、报告和信息披露要求等）是董事会职责中必须涵盖的基本内容。实际上，各个发达国家的保险公司历来都非常重视合规管理体系和合规机构的建设。如美国国际集团（ＡＩＧ）在董事会下设“规则、合规和法律委员会”，在管理层中设总法律顾问和首席合规官，形成双重的合规管理领导和监督体制。法国安盛集团由总部法律部负责集团的合规工作，起草合规指南和相关的规则流程，下发到世界各地的子公司和分支机构执行，各子公司的首席执行官对本公司的合规工作负责，子公司的法律部则扮演确保本级业务运作安全和符合当地法律规定的角色。荷兰国际集团（ＩＮＧ）在总部设臵了合规部，负责监控因违规而导致的有关企业声誉和商业信誉方面的风险，在集团的各个层级安插了３７５名合规官，分别监控本地本级的经营行为是否合规。日本东京海上保险公司、日本兴亚保
险公司的合规委员会则设臵在ＣＥＯ之下，虽然不直接对董事会负责，但合规委员会下同样设有专门的合规部门负责管理合规事务。在国内，近几年各个保险公司也逐步开始了合规管理方面的探索。比如，平安保险公司在2004年底成立了“法律与合规部”，在保险业中率先进行了合规管理的实践。2006年初，中国人保控股公司将“法律部”改造为“法律与合规部”，积极开展合规管理。中国人寿保险股份有限公司于2008年5月将原属内控合规部的合规经营管理处合并到法律事务部，由变更后的“法律与合规部”全面负责公司的合规管理工作；此外，诸如长城人寿保险股份有限公司、渤海财产保险股份有限公司等保险业的新兴力量也纷纷设立了相应的机构，开始进行合规管理方面的工作。可以说，国内保险业的合规管理已经从无到有，迈出了可喜的一步。但是，不得不承认，目前各保险公司的合规管理水平仍处于初级阶段，与国际先进企业相比，甚至是与国内开展合规管理较早的银行业相比，都有不小的差距。首先是观念落后。大多数人对合规的理解仍然停留在通常的“依法合规”层面，没有真正认识到合规管理的重要性、特殊性和专业性。其次是机构缺失。目前还有相当一部分保险公司仍然没有建立合规管理部门，更谈不上构建完善的合规管理体系。即使建立了合规管理部门或机构，也仍然存在合规管理与原有的法律事务管理、内部控制等职责界定不清晰，相互协调配合不力等问题。再次是人才不足。按照《指引》的要求，“合规人员应当具有与其履行职责相适应的资质和经验，具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识，特别是应当具有把
握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度的能力。”而实际上目前各保险公司的这类人才严重不足。最后是技术匮乏。保险公司要想实现有效的合规管理，做到主动合规，必须设计一整套严密、高效的流程来实现，在条件成熟的时候，甚至要借助IT系统来进行合规管理。而国内的保险公司目前还远远未能达到这个标准，只能采取一种模糊低效的运作方式，合规管理的效果自然无法令人满意。
三、加强保险公司合规管理的关键环节（一）树立先进的合规理念
首先，合规应当从高层做起。保险公司的董事会和高级管理人员应首先在公司倡导诚信、正直的道德行为准则和价值观，并推行主动合规、合规创造价值等理念。虽然合规管理本身并不能直接为企业增加利润，但是完善的合规管理体制却是公司得以长期健康发展的保障。同时，通过有效的合规管理，保险公司将大大减少因违法违规行为而引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险，从而降低经营成本，提高资本回报，最终为企业创造价值。
其次，合规人人有责。合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，更是保险公司每一位员工和营销员的责任。合规管理部门、合规岗位应主动识别、评估和监测潜在的合规问题或合规风险，并给出及时、合理的合规建议；业务部门和人员也应当积极查找自身经营活动中可能隐藏的合规风险，有效配合合规管理部门或合规岗位的合规检查，还应自觉参加合规培训，不断增强合规意识。只有这样，才能真正提升保险公司的风险防范能力和内部控制水平。
（二）设臵适当的合规管理部门
目前国内的保险公司大多采取三种方式设立合规管理部门：有的设立了单独的合规部门；有的在原有法律部的基础上增加合规管理职能，改为“法律与合规部”；有的成立了统筹负责内部控制与合规管理的“内控合规部”。成立单独的合规部门有利于清晰地界定公司合规管理的责任主体，但由于合规管理以对法律法规、监管规定的正确理解和解释为基础，而且在很多情况下，合规风险和法律风险是重合的，这就使得法律部门与合规部门的职责划分成为难题；而将内部控制与合规管理放在一个部门，不仅仍然难以解决法律事务工作与合规管理的职责划分问题，还容易造成内部控制与合规管理的职责也相互混淆，最终影响到合规管理作用的充分发挥。因此，从合规管理的特点和工作实践来看，保险公司在已有法律部门的基础上组建合规管理部门应是较好的选择。在国外一些大的金融保险企业中，法律部门与合规机构的职责界限往往也是比较模糊的。美国银行业协会的统计结果表明：银行规模越大，越希望由银行法律部门履行银行合规职责。全球企业法律顾问协会（ＡＣＣ）则认为，合规是公司法律顾问或者公司律师职责的一部分，因此合规管理和法律部门密不可分是很自然的事情。合规管理部门设臵后，还要确保其独立性。按照《指引》的要求，公司的合规负责人不得兼管公司的业务部门和财务部门，并且合规管理部门和合规
岗位应当独立于业务部门、财务部门和内部审计部门，以确保其独立性。另外，应对合规管理部门和合规岗位实行独立预算和绩效考核，并且预算和考核应与合规部门的工作目标保持一致，而非取决于公司的业绩增长状况。在合规人员方面，按照《指引》的规定，保险公司应当为合规管理部门配备足够的，具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识，特别是具有把握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度能力的合规管理人员。也就是说，对合规人员的专业素质要求与对企业内部法律工作人员专业素质的要求是类似的，但由于合规工作中涉及公司内部经营管理和业务流程的比重远远大于传统的法律事务工作，合规人员需要具备更加全面的知识、经验和素质。因此，加强对现有法律工作人员在业务经验和管理才干方面的培养，无疑是在短期内建设一支高水平合规人才队伍的捷径。
（三）建立科学的合规管理机制１．建立完善的合规管理制度体系
首先，要制定科学的合规政策。合规政策是保险公司进行合规管理的纲领性文件，应明确界定以下内容：合规管理的目标和基本原则；公司倡导的合规文化；董事会、高级管理人员的合规责任；合规管理框架和报告路线；合规管理部门的地位和职责；公司识别和管理合规风险的主要程序等。
其次，要以《合规政策》为统领，制定《合规管理办法》等合规管理的基本规章制度，对合规风险的范围、合规管理的具体任务、职
责、程序等加以详细规定。
再次，要制定员工和营销员行为准则、岗位合规手册等文件，为员工和营销员执行合规政策及公司的合规管理规章制度提供指引。
２．建立有效的合规风险识别、评估和监测机制。所谓合规风险的识别、评估和监测，就是指通过制定和执行科学的合规风险审查程序，对公司的经营行为是否存在合规风险进行有效的跟踪、分析，并做出准确的判断。这是合规管理的关键环节之一。这里包括三个层次的内容：第一层次，公司在制定下发内部管理制度之前，首先要经过合规部门的审核认可，确保不违反国家法律法规、监管规定以及行业自律规则。第二层次，合规部门应按照既定的合规风险审查程序，对公司的经营行为是否符合国家法律法规、监管规定、行业自律规则以及公司内部规章制度进行经常性的、主动的监控和审核，并对违规行为做出及时、准确的判断。第三层次，合规部门应当对国家新颁布或修改的法律、法规以及监管机构下发的规章和规范性文件进行密切跟踪，并且要做同步分析整理和归纳，提出相应的法律合规要点，及时提醒公司各部门采取相应措施，提前预防合规风险。
３．建立顺畅的合规风险报告机制
合规风险被识别和评估之后，能否立即报告公司董事会、管理层或相关部门，并及时采取有效措施进行防范和消除，就成为合规管理的又一个关键环节。这就是合规风险的报告机制。首先，保险公司要对合规风险的报告程序和路线进行明确，这种路线不仅包括各级合规管理部门或者合规岗位上报的路线，公司合规管理部门或者
合规岗位和合规负责人向总经理、董事会审计委员会、董事会的报告路线，还包括公司其他部门及其员工、营销员向合规管理部门或者合规岗位的报告路线。其次，应当规定报告路线涉及的每个人员和机构的职责，明确报告人的报告内容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者向上报告的规范要求。只有报告的路线和程序得以明确，合规风险才能真正得到及时、有效的防范和控制。
４．建立严格的合规风险应急处理机制和责任追究机制合规管理机制中还应包括违规事件发生时的应急处理机制和责任追究机制。应急处理机制是确保违规行为发生时，能够在第一时间做出反应并进行恰当的应对和处理，争取将违规带来的损失和不利影响降到最低。而通过建立严格的责任追究制度并加以有效地贯彻落实，做到“奖惩分明、违规必究”，才能给违规操作的机构和人员以适当的惩罚和教育，防止类似合规风险的再次发生。
保险公司内控合规岗位职责
保险公司风险合规岗位职责
保险公司合规负责人岗位职责
保险公司合规自查报告
保险公司合规经营自查报告
合规部岗位职责：
1：在发展中心总经理领导下，负责相关区域分布式能源等项目并网工作，并主持并网日常管理工作。1.1：经理职责与工作任务：
1.1.1负责区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息，及时过滤、归纳、整理。组织进行项目并网、布局、考察，与政府部门沟通工作，负责并网项目前期调查及并网情况评估，撰写分析报告，配合各项目完成并网手续相关支持性文件。
1.1.2组织项目并网计划制定项目并网实施方案，负责并跟进并网项目的谈判以达成意向，组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署，制定项目实施方案。
1.1.3负责项目并网核准文件的行政报批工作，组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续工作，组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作，跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。
1.1.4完成上级交办的其他工作
1.2合规专员职责与工作任务：
1.2.1在部门领导下，负责相关区域光伏项目、分布式能源等项目并网工作的实施。
1.2.2.协助上级参与区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息。与项目区域内相关政府部分洽谈获得项目并网权，参与项目并网项目现场踏勘，协助部门经理，指导，出来协调项目并网所出现的问题，参与编制项目并网计划。
1.2.3协助上级参与项目并网计划实施，协助组织跟进并网项目的谈判以达成合作意向。协助组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，协助组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署。制定项目实施方案。协助负责项目并网核准文件的行政报批工作，协助组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续，协助组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作。协助跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。
1.2.4完成上级交办的其他工作。
目前工作分配：张鹏鹏负责盐城项目并网手续资料整理工作，叶江南协助配合张鹏鹏完成，并完成公司高层领导直接下达的工作任务。.
合规岗位职责
【篇1：合规部各岗位职责(定稿)】
合规部总经理岗位职责
1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。
2、法律事务：完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。
3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。
4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。
8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。
9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。10、完成上级领导交办的其它工作。
合规部合规专员岗位职责
1、起草公司各类合同，协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见合同管理制度）。
2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作，并协助监督相关实施方案的落实。
3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核，协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
4、草拟公司内部的法务管理制度和规章，并协助本部门总经理督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
5、协助公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。6、负责联络公司外聘律师，咨询公司日常及专项法律问题。
7、协助管理公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。8、协助部门总经理对公司相关运营流程进行监管，保证公司正常运营。
9、完成领导交办的其他工作。
【篇2：合规部职责和工作内容及其构架】
一、合规部经理职责和工作内容：
工作职责
1、协助领导构建公司合规管理体系，制定、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章
制度；
2、起草年度合规管理计划；
3、主动识别、评估、监测和报告合规风险；
4、负责各项具体合规工作方案的拟定，使合规工作顺利开展；5、起草合规报告；
6、参与新产品的开发、识别、评估合规风险，提供合规支持；7、违规事件的调查处理，起草违规处理决定；8、梳理公司内部流程，提出相关改进建议；
9、审查公司内部管理制度、业务流规程，提供合规改进意见；10、开展反洗钱相关工作；
11、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；
12、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制定或者修改公司内部规章制度的建议；13、领导指派的其他相关工作。
工作内容
1.起草、修改、审核公司各类合同、公函及其他法律文件：
a.负责公司合同预审核工作；b.起草、审核、修改公司各类法律文件（包括但不限于合同、协议、公函等文本）c.参与公司重要商务合同的讨论和谈判工作，提供法律支持。2.法务管理制度的建立与维护
a.建立并完善公司法务工作的管理制度、配套表格及工作流程；b.起草、审核、修改、完善合同模板、制度配套表格；c.促进公司各职能部门、下属公司依据法务管理制度及流程工作，促进公司依法经营，预防和控制公司经营中的风险。
3.负责集团对外投资、尽职调查、资产重组、企业并购、股权转让等重大经济活动法务方面的工作4.对疑难应收账款的催收a.配合、协助各部门对应收账款进行催收；b.直接办理疑难应收账款的催收。
5.办理集团法律纠纷的诉讼和仲裁事务
a.独立代理或协助外聘律师开庭应诉；b.协助外部律师进行案件证据收集、诉讼材料准备和案情分析；c.制定诉讼或仲裁方案并提交公司领导和外聘律师研究讨论；d.负责诉讼或仲裁法律文件的递送工作；e.负责整理公司诉讼费用支出情况；f.跟踪诉讼或仲裁案件案情进展并及时反馈领导；g.判决或裁定出具后，接洽法院和仲裁庭并执行庭审事宜。6.法务培训：
a.拟定法律培训方案，编制法律培训的内容及课件；b.安排对公司员工进行法律培训。7.法律咨询与研究：
a.为管理阶层、各职能部门及下属公司提供必要的法律咨询和指导；b.法律法规的分析与研究，包括公司业务涉及现有的法律法规的收集整理、分析研究对公司经营的影响，同时包括新颁布的法律法规的研究保障公司经营活动的合法性，预防和控制公司经营中的风险。
8.参与集团境外贸易、投资、融资、担保、租赁、产权转让、分立、合并、破产、解散、公司设立等工作,并提供法律意见，出具法律意见书；
9、管理工作外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书；
10.参与集团公司其他与法律有关的日常事务
二、合规部专员职责和工作内容
1、审查公司规章制度和业务流程，并根据法律法规提出制订或者修订建议
2、结合公司合规要求及各业务单位特点引导公司各业务单位进行合规工作规划
3、帮助各业务领域梳理合规问题，确定合规项目并推进
4、负责公司各业务领域合规工作的推进、整改、审计、考核5、定期向主管领导汇报合规工作
6、遇到合规重大事项时，及时向主管领导反馈，并督促整改7、开展合规培训宣贯工作8、合规经理交办的其他事宜
三、合规部合规助理职责和工作内容1、协助完成公司日常经营活动合规审查（如公司规章制度合规性审查等）。
3、负责处理各部门提交的申请（如礼物与招待申请等）。4、负责制作合规培训资料。
5、协助完成信息安全管理企划书。6、协助完成反洗钱日常管理工作。
7、负责反欺诈相关调查、资料收集等业务，协助完成反欺诈企划业务。
8、负责管理公司合同专用章。
部门构架
合规部经理合规部合规专员合规部合规助理
【篇3：风险合规岗位工作职责】
风险合规岗位工作职责
一、负责本行系统性风险的识别与报告，产品风险评估与监督管理；
二、负责本行范围内的尽职调查与评估，风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理，项目风险评估与管理工作；
三、负责本行风险信息归集管理，对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督；负责风险资产的管理、处置工作；
四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查，业务交易的合法合规审查，业务系统身份变更的合规审查；
五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查；
六、负责定期组织对本行规章制度的汇编和清理；
七、参与邮储银行法人授权管理，负责制作转授权书、再授权书；
八、负责本行法律事务、反洗钱工作；
九、完成领导交办的其它工作。
